Модель Учета Бизнес-Процессов, Влияющих На Непрерывность Деятельности Страховой Компании

Моделирование бизнес-процессов страховой организации Введение к работе Актуальность исследования. В последние несколько лет конкуренция на рынке страхования резко обострилась, особенно в массовых видах страхования. Рентабельность страховых операций снижается при росте требований к предоставляемому качеству услуг, ужесточении контроля за финансовым состоянием страховых компаний. В этой связи крупнейшие компании столкнулись с необходимостью рационализации внутренних бизнес-процессов. Эта проблема обостряется глобальным финансовым кризисом, падением платежеспособного спроса на страховые услуги и финансовыми потерями от инвестиций страховых организаций на фондовом рынке. При этом внутреннее состояние многих бизнес-процессов страховых компаний намного отстает как от западных, так и от лучших российских практик. Вследствие этого несколько сотен компаний могут столкнутся со значительными трудностями, в том числе из-за кризиса ликвидности и капитала.

Бизнес-процессы страхования

В работе выявлен потенциал российского рынка страхования жизни при нормализации психологических факторов, таких как склонность к сбережениям и доверие к финансовым институтам. Потенциал рынка автокаско определен на основе построения модели развития автомобильного рынка России с использованием логарифмически-экспоненциального приближения с учетом финансово-экономического положения в стране. В корпоративных видах страхования отмечен потенциал роста доли добровольного медицинского страхования на страховом рынке как за счет законодательных изменений, так и вследствие развития частных медицинских клиник и формирования потребностей в добровольном медицинском страховании.

Это - реинжиниринг бизнес-процессов и внедрение системы взаимоотношения с клиентом, в том числе воронки продаж, переосмысления ценности клиента и методики ее расчета и повышение уровня автоматизации бизнес-процессов, реинжиниринг бизнес-процессов розничного страхования в области продаж и урегулирования убытков, и реинжиниринг бизнес-процессов филиальной сети. Основное внимание в работе уделено РБП и внедрению системы управления взаимоотношениями со страхователем в розничном страховании.

Целью выпускной квалификационной работы является разработка рекомендаций по совершенствованию бизнес-процессов компании.

Отчетность и управленческий анализ. Средствами модуля автоматизированы следующие бизнес-процессы: Формирование договоров перестрахования; Передача крупного риска в перестрахование; Формирование распоряжений на оплату перестраховочной премии. Ведение и учет карточек регистрации агентов страховой компании; Формирование договоров-поручений с агентами страховой компании об оказании ими услуг по оформлению договоров страхования; Формирование агентских схем, предназначенных для расчета суммы агентского вознаграждения по каждому агенту; Организация и учет работы групп агентов; Формирование Актов об услугах, оказанных агентами за определенный отчетный период.

Средствами модуля автоматизировано решение следующих задач: Заказ бланков страховых документов у поставщика; Заказ бланков страховых документов в головном офисе; Планирование и учет передачи бланков в отдел продаж страховой компании; Планирование и учет передачи бланков агентам страховой компании; Возврат неиспользованных бланков в структурное подразделение или головной офис. В модуле реализовано выполнение следующих функций:

На практике эти процессы смешиваются, повторяются, но, тем не менее, можно выделить их последовательность рис. Последовательность бизнес-процессов страхования Рассмотрим эти бизнес-процессы более подробно. Общий смысл маркетинговой деятельности состоит в помощи производителю и потребителю найти друг друга, в связывании их долговременными, взаимовыгодными отношениями. Страховой маркетинг имеет исследовательскую анализ рынка , стратегическую прогнозирование, планирование и контроль и предпринимательскую максимальное расширение сферы оказания страховых услуг посредством эффективного удовлетворения спроса страхователей функции.

Особенности страхового маркетинга определяются особенностями страховых услуг. Это, прежде всего, сложность понимания и объяснения сущности страховой услуги что продается до ее приобретения, а иногда и после этого.

Последовательность бизнес-процессов страхования . Одна крупная западная страховая компания сделала следующую рекламу - на большой белой.

Новейшие достижения в области информационных технологий обусловливают изменения в функциональных обязанностях специалистов, которые начинают играть ведущую роль в моделировании бизнеса. Происходит процесс переосмысления бизнес-процессов на основе нового разделения труда. Реинжиниринг — это переосмысление, радикальная перестройка бизнес-процессов с целью улучшения таких важных показателей, как стоимость, количество, скорость функционирования, финансы и маркетинг, для достижения значительного улучшения деятельности страховщиков.

Перечисленные выше характеристики реинжиниринга в полной мере могут применяться при инжиниринге страхового бизнес-процесса, результатом которого является технология реализации страхового бизнес-процесса продуктовая страховая технология. Инжиниринг страховых продуктов — набор методов и приемов, используемых для разработки страхового продукта, который включает: Продуктивный страховой бизнес — процесс процесс обслуживания клиента-страхователя упорядочения страховых технологий во времени и пространстве как совокупности страховых бизнес-операций.

Начало процесса определяется заявлением потенциального страхователя на приобретение страховой защиты, а завершение — доведением до страхователя информации об условиях, рисках, тарифе, системе льгот и др. Вход продуктивного страхового бизнес-процесса определяется содержанием заявления, ознакомлением с правилами страхования, ценой за страховую защиту, а выход — договором страхования, страховым полисом, где установлены параметры предоставляемого страхового продукта.

Страховая бизнес-операция — элемент страхового бизнес-процесса. Потребительскую ценность для страхователя имеет не страховой продукт, а страховая услуга, которую клиент может получить в течение срока действия и на условиях заключенного договора.

: Бизнес-процессы страховой компании

Нижегородский государственный университет им. Лобачевского - национальный исследовательский университет - : Эту специфику необходимо учитывать при построении, как отдельных бизнес- процессов, так и системы процессов в целом. Классификация помогает определить приоритетные бизнес-процессы, чтобы не осуществлять неэффективное расходование ресурсов.

Николенко Н.П. Реинжиниринг бизнес-процессов страховой компании. Учебное пособие. - М.: Издательский дом „Страховое ревю“, - с.

Комментарии Статья Какие средства автоматизации каких бизнес-процессов и пользует ваша страховая компания? Какие уже есть достижения и планы в этом направлении? Упрощенная последовательно сть бизнес-процессо в выглядит так: С основным препятствием нам довелось столкнуться на этапе передачи и восприятие информации при настройке бизнес-процессо в.

Первым, как известно, с одной стороны, всегда достается слава первопроходцев, с другой стороны, при этом преодолевается максимум трудностей, но, с третьей стороны приобретается максимум опыта, который является неотъемлемой частью успеха. Знакомство клиентов с компанией часто начинается с контакт-центра, сюда поступают запросы о страховании, сообщения о страховых событиях и др. От того, насколько оперативно и качественно работает данная служба напрямую зависит имидж компании.

Преимуществом данного обеспечения является ведение круглосуточной записи звонков. Это дает возможность отслеживать работу сотрудников контакт-центра и службы медицинского ассистанса, что позволяет оперативно анализировать и систематизирова ть поступающую информацию, вовремя вносить коррективы при обслуживании, тем самым улучшая уровень сервиса. На сегодняшний день для учета финансовых операций используем в работе ее 7-ю версию, самостоятельно доработав и расширив платформу, в том числе под разные виды страхования.

С помощью созданной базы клиентов сотрудники продающих подразделений имеют своевременную информацию о датах пролонгации договоров, контактах клиентов. При оплате страховых возмещений автоматически отправляются СМС клиентам о перечислении средств на СТО или расчетный счет.

Модернизация бизнес-процессов страховой организации

В теории и методологии оценки финансового состояния страховых компаний, всё больше стали применяться инструменты риск-ориентированного подхода, который в определенной степени позволяет осуществить переход на траекторию устойчивого развития, отвечающего критериям эффективности в данной сфере. Оптимизация бизнес-процессов в страховании предполагает: Цель и задачи исследования.

Для достижения цели исследования поставлены следующие задачи: Объектом исследования является страховая компания Росгосстрах и ее дочерняя компания Росгосстрах Жизнь.

АНАЛИЗ СТРУКТУРЫ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ СТРАХОВОЙ Рисунок 1 – VAD-диаграмма верхнего уровня работы страховой компании.

Модернизация бизнес-процессов страховой организации По данным компании , внедрение процессного управления и модернизация бизнес-процессов, проводимая на основе процессного управления, дают Данные были представлены в рамках мероприятия, проводимого фирмой В условиях кризиса, да и не только, особую значимость приобретает качество внутренней организации деятельности страховщика, которая может сыграть решающую роль в обеспечении его финансовой устойчивости и, соответственно, конкурентоспособности: В основном все продавали полисы.

Кризис показал необходимость улучшения операционной деятельности всех страховщиков". Перед страховой организацией как субъектом страхового предпринимательства часто встают внутренние организационно-технологические проблемы, снижающие эффективность, которая в ряде случаев связана с: В этих условиях для страховщиков особое значение имеет модернизация внутренних бизнес-процессов и их бизнес-функций на основе процессного подхода, то есть приведение их в соответствие с актуальными условиями как внешней, так и внутренней для страховой организации среды.

Важным фактором, обеспечивающим финансовую устойчивость страховой организации, являются взаимоотношения страховщика с клиентами, поэтому"компаниям предстоит сконцентрироваться на вопросах прибыльности и лояльности клиентской базы".

Управление проектом оптимизации бизнес-процессов страховой компании

Перестройка бизнес-процессов в страховых компаниях с целью снижения организационных рисков. Оставьте свой комментарий в Клубе Страховщиков и Перестраховщиков Как общие кризисные явления в отрасли, так и высокие темпы роста по отдельным сегментам обязаны усиливать внимание страховщиков к системе управления рисками.

В ситуации высокой волатильности и непредсказуемости, которую сегодня переживает весь финансовый мир, цена любой ошибки может быть очень высока, особенно в части управление продуктами долгосрочного и инвестиционного страхования жизни. Как грамотно выстроить риск-менеджмент в страховых компаниях? Не секрет, что в кризис выигрывают наиболее технологичные игроки, которые сумели максимально автоматизировать свои бизнес-процессы.

Это особенно актуально для страхового бизнеса, который должен быть максимально клиентоцентричным, в том числе на этапе урегулирования убытка.

Статья посвящена анализу бизнес-процессов, реализуемых в страховой деятельности. ные составляющие деятельности страховой компании.

Главная О компании Журналы год Централизация бизнес-процессов в крупнейших страховых компаниях России Централизация бизнес-процессов в крупнейших страховых компаниях России М. Большинство крупнейших страховых компаний России в последние несколько лет, функционируя в условиях жёсткой конкурентной борьбы, выбрали для развития собственного бизнеса путь централизации бизнеспроцессов.

В основе данного направления заложены вполне объективные причины: Проводимые мероприятия смогут привлечь внимание более широкой целевой группы клиентов к компании и существенно повысят её прибыльность. Снижение прайс-листа страховых услуг можно достичь за счет оптимизации издержек на их создание и продвижение. Для понимания сути централизации бизнес-процессов в страховании необходимо ознакомиться с её основными целями: Для осуществления централизации бизнеспроцессов в страховой компании необходимо оптимизировать организационную структуру путем взаимодействия 4 основных образующих её элементов: Основные функции каждого из указанных звеньев организационной структуры представлены следующим образом.

Функции головного офиса За головным офисом страховой компании остается общее руководство, включая функции контроля над всеми процессами и распоряжение активами, помимо того за ним закрепляется разработка методологии в части разработки системы основных принципов, методик, способов и средств их реализации в организации. Центральный офис компании ведет юридическую поддержку убытков по сложным страховым случаям например, по страхованию предпринимательских рисков , осуществляет финансовую отчетность компании перед акционерами владельцами бизнеса и контролирующими организациями и осуществляет андеррайтинг анализ предлагаемых на страхование рисков и определение адекватной тарифной вилки и условий страхования.

Функции Административного центра Административный Центр располагает единым -центром, осуществляющим прием, обработку звонков из филиалов и от партнеров, проводящим продажи прямые и действующим клиентам , осуществляющим функцию справочной, проводящим маркетинговый прозвон по новым и текущим клиентам. АЦ выполняет обработку первичных финансовых документов путем администрирования ввода полисов и расчета комиссии по убыткам, ведет кадровый учет и расчет заработной платы и напрямую взаимодействует спартнерами компании дружественными страховыми компаниями, страховыми брокерами, агентами и пр.

Функции филиалов За филиалами страховой компании закрепляются только две основные функции: Функции аутстаффинга Для выполнения функций какого-либо подразделения страховой компании или для осуществления определенного проекта могут потребоваться услуги фрилансеров или выведенных из штата компании специалистов, специализирующихся на решении требуемого объема задач например, , юридического, маркетингового, консалтингового сопровождения.

Как описывать и внедрять бизнес-процессы в компании?